Uw Personal Organizer

Uw Personal Organizer

Al uw belangrijke persoonlijke en financiële documenten in één overzichtelijke ordner. Weten waar u aan toe bent, nu en in de toekomst, biedt u rust. Wij willen u daar graag bij helpen. Lentink De Jonge heeft de Personal Organizer ontwikkeld om u inzicht te geven in uw financiële situatie, voor nu en later.

Persoonlijk financieel management

In de loop van een mensenleven verzamelen we een grote hoeveelheid papieren. Het is handig al deze belangrijke documenten overzichtelijk bij elkaar op te bergen in een persoonlijke ordner, uw Personal Organizer. Zo komt u niet voor verrassingen te staan en geeft persoonlijk financieel management u meer grip op uw leven.

Wat kan Lentink De Jonge voor u doen?

Persoonlijke aandacht staat bij ons hoog in het vaandel. Een eerste stap is samen met u een inventarisatie te maken van de aanwezige gegevens. Deze informatie verzamelen wij voor u in uw persoonlijke organizer. Wilt u bepaalde zaken nader uitgezocht hebben, zoals "welke pensioenaanspraken heb ik nu precies en kan ik eerder stoppen met werken", dan helpen wij u daar graag mee verder. Om inzicht te krijgen in de onderwerpen die in de Personal Organizer aan bod komen, vindt u onderstaand de inhoudsopgave.

Inhoudsopgave

  1. Inleiding
  2. Persoonlijke gegevens
  3. Relatie
    1. Trouwen of geregistreerd partnerschap
    2. Huwelijkse voorwaarden of partnervoorwaarden
    3. Echtscheidingsconvenant
    4. Notarieel samenlevingscontract
    5. Samenleven zonder overeenkomst
    6. Nalatenschap partner
    7. Meer informatie
  4. Kinderen
    1. Erkennen
    2. Ouderlijk gezag
    3. Stief- en pleegkinderen
  5. Woning
    1. Eigen woning
    2. Eigenwoninglening
    3. Eigenwoningreserve
    4. Lineaire hypotheeklening
    5. Annuïtaire hypotheeklening
    6. Aflossingsvrije hypotheeklening
    7. Beleggingshypotheek
    8. Spaarhypotheek
    9. Erfpacht
  6. Vermogen
    1. Uitzonderingen op gemeenschappelijk eigendom
    2. Bezittingen
    3. Schulden
  7. Verzekeringen
    1. Kapitaalverzekeringen
    2. Lijfrenteverzekeringen
    3. Overlijdensrisicoverzekering, compagnonverzekering
    4. Arbeidsongeschiktheidsverzekering
    5. Overige verzekeringen
  8. Familierechtelijke vorderingen en schulden
    1. Vruchtgebruik en bloot eigendom ter zake van overlijden ouder of partner
    2. Onderbedelingsvorderingen en overbedelingsschulden
    3. Woning tijdens leven overdragen aan kinderen
    4. Schuldigerkenningen
    5. Onverdeelde boedel
    6. Ontvangen schenkingen en erfenissen
    7. Onderlinge vorderingen/schulden binnen huwelijk of relatie
  9. Pensioenen
    1. Huidige werkgever
    2. Vorige werkgevers
    3. Nabestaandenpensioen
    4. Verevening bij echtscheiding
    5. Pensioen in eigen beheer voor de DGA
  10. IB-onderneming
    1. Rechtsvorm
    2. Vermogensetikettering
    3. Verzekeringen
    4. Waardering
    5. Toekomst van de onderneming
  11. Besloten vennootschap
    1. Salaris
    2. Persoonlijke vorderingen en schulden
    3. Uitkeringstest
    4. Waardering
    5. Toekomst van de BV
  12. Overlijden
    1. Voogdij
    2. Financieel
    3. Praktisch en persoonlijk
  13. Medisch
    1. Huisarts, tandarts, specialisten
    2. Medicijnen, allergieën, ziektes
    3. Indicatiebesluit CIZ
  14. Nu vast regelen voor later
    1. Levenstestament/volmacht
    2. Schenkingsplan
    3. Certificering aandelen
    4. Bedrijfsopvolgingsfaciliteiten

Contact opnemen

Als u interesse heeft in een persoonlijke organizer met al uw financiële en persoonlijke gegevens, neem dan contact op met Maureen Everhartz (FFP) via telefoonnummer 0341 438 100.

Actueel

29 november 2019

Een wildgroei aan bv’s? Tijd voor actie

Veel ondernemingen brengen hun diverse activiteiten onder in verschillende bv’s. Het is dan wel zaak om periodiek deze structuur op te schonen.

Lees meer

29 november 2019

Is grootscheepse verbouwing ook nieuwbouw?

Bij verkoop van onroerend goed is in beginsel overdrachtsbelasting verschuldigd. Er geldt echter een vrijstelling als er btw over de verkoop moet worden berekend en de koper deze niet kan aftrekken. Daarvoor is weer van belang of er sprake is van ‘nieuwbouw’. Maar wanneer is er sprake van nieuwbouw?

Lees meer

29 november 2019

Nog belastingvrij schenken in 2019?

Bij het naderen van de jaarwisseling vragen velen zich traditioneel af of het verstandig is ook dit jaar nog wat belastingvrij te schenken, bijvoorbeeld aan de kinderen. Wat zijn de mogelijkheden en waar moet u op letten?

Lees meer